反洗錢(qián)對(duì)維護(hù)金融體系的穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)社會(huì)公正和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，打擊腐敗等經(jīng)濟(jì)犯罪具有重大意義。洗錢(qián)是嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)犯罪行為，不僅破壞經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的公平公正原則，破壞市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)有序競(jìng)爭(zhēng)，還對(duì)金融體系安全穩(wěn)定構(gòu)成威脅。今天我們來(lái)了解一個(gè)地下錢(qián)莊實(shí)施洗錢(qián)犯罪的具體案例。

一、基本案情

被告人袁鋼志，男，漢族，1979年8月12日出生。

被告人袁鋼志未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)批準(zhǔn)，非法經(jīng)營(yíng)外匯兌換業(yè)務(wù)，在上游客戶(hù)報(bào)價(jià)的基礎(chǔ)上，加價(jià)與下游客戶(hù)進(jìn)行資金兌換，從中加收手續(xù)費(fèi)賺取差價(jià)牟利。

2018年5月至2020年5月期間，袁鋼志在明知曾某某等人（另案處理）從事走私犯罪的情況下，多次幫助曾某某等人將人民幣兌換成美元。袁鋼志與曾某某等人通過(guò)微信群商談好兌換匯率、兌換金額后，通過(guò)其控制的銀行賬戶(hù)收取轉(zhuǎn)入的人民幣，扣除自己的獲利后將剩余人民幣轉(zhuǎn)給上游客戶(hù)指定的銀行賬戶(hù)。上游客戶(hù)收到轉(zhuǎn)賬后，通過(guò)香港的銀行賬戶(hù)將非法兌換出的美元轉(zhuǎn)入曾某某等人提供的香港收款賬戶(hù)中。經(jīng)調(diào)查核實(shí)，袁鋼志為曾某某等人非法兌換外匯并將資金匯往境外，金額共計(jì)人民幣約1.7億元。

二、裁判結(jié)果

本案由廣東省東莞市第一人民法院一審，廣東省東莞市中級(jí)人民法院二審。

法院認(rèn)為，被告人袁鋼志明知是走私犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，協(xié)助將資金匯往境外，情節(jié)嚴(yán)重，其行為已構(gòu)成洗錢(qián)罪，依法應(yīng)予懲處。據(jù)此，依法以洗錢(qián)罪判處袁鋼志有期徒刑六年，并處罰金人民幣一百萬(wàn)元。

三、典型意義

本案是地下錢(qián)莊實(shí)施洗錢(qián)犯罪的典型案件。

近年來(lái)，隨著國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)形勢(shì)變化，恐怖主義犯罪國(guó)際化，走私犯罪和跨境毒品犯罪增加，以及我國(guó)加大對(duì)貪污賄賂犯罪的打擊力度，涉地下錢(qián)莊刑事案件不斷增多。地下錢(qián)莊已成為不法分子從事洗錢(qián)和轉(zhuǎn)移資金的最主要通道，不但涉及經(jīng)濟(jì)金融領(lǐng)域的犯罪，還日益成為電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪活動(dòng)轉(zhuǎn)移贓款的渠道，成為貪污腐敗分子和恐怖活動(dòng)的“洗錢(qián)工具”和“幫兇”，不但嚴(yán)重破壞市場(chǎng)管理秩序，而且嚴(yán)重危害國(guó)家經(jīng)濟(jì)金融安全和社會(huì)穩(wěn)定，必須依法嚴(yán)懲。

本案依法以洗錢(qián)罪對(duì)地下錢(qián)莊經(jīng)營(yíng)者追究刑事責(zé)任，充分體現(xiàn)對(duì)涉地下錢(qián)莊洗錢(qián)犯罪的嚴(yán)厲打擊，更好發(fā)揮打財(cái)斷血的作用。