反洗錢(qián)對(duì)維護(hù)金融體系的穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)社會(huì)公正和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，打擊腐敗等經(jīng)濟(jì)犯罪具有重大意義。洗錢(qián)是嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)犯罪行為，不僅破壞經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的公平公正原則，破壞市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)有序競(jìng)爭(zhēng)，還對(duì)金融體系安全穩(wěn)定構(gòu)成威脅。今天我們來(lái)了解一個(gè)具體的反洗錢(qián)案例。

一、基本案情

被告人趙某，原系國(guó)有獨(dú)資企業(yè)天津市某電影集團(tuán)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“電影集團(tuán)”）金融部職員。

（一）上游犯罪

2012年1月至2018年6月，武某（另案處理）利用擔(dān)任電影集團(tuán)金融部副部長(zhǎng)、部長(zhǎng)、金融顧問(wèn)等職務(wù)便利，伙同王某（另案處理）等人非法侵占公款5587萬(wàn)余元，索取收受他人賄賂680余萬(wàn)元，向他人行賄356萬(wàn)元。武某因犯貪污罪、受賄罪、行賄罪，被判處有期徒刑二十二年，并處罰金200萬(wàn)元。

（二）洗錢(qián)犯罪

2012年開(kāi)始，趙某長(zhǎng)期與武某保持情人關(guān)系。2013年至2018年6月，趙某向武某提供個(gè)人銀行賬戶(hù)，多次接收從武某本人銀行賬戶(hù)或者武某貪污罪共犯王某實(shí)際控制的銀行賬戶(hù)轉(zhuǎn)入的武某貪污、受賄款項(xiàng)，共計(jì)1200余萬(wàn)元。其中，2013年至2014年，趙某提供銀行賬戶(hù)接收從武某銀行賬戶(hù)轉(zhuǎn)入的16筆匯款270余萬(wàn)元，后趙某將上述款項(xiàng)轉(zhuǎn)入天津中某地產(chǎn)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)為“中某公司”）賬戶(hù)，以本人名義購(gòu)買(mǎi)天津市河西區(qū)君某小區(qū)一處房產(chǎn)及車(chē)位。2015年7月至11月，趙某提供銀行賬戶(hù)接收從武某銀行賬戶(hù)轉(zhuǎn)入的1筆匯款60萬(wàn)元，接收王某通過(guò)其母親李某的銀行賬戶(hù)轉(zhuǎn)入的1筆匯款100萬(wàn)元，并從武某處得知該100萬(wàn)元系王某所給。后趙某將其中20萬(wàn)元轉(zhuǎn)入天津市多家家具公司賬戶(hù)，為此前購(gòu)買(mǎi)的君某小區(qū)房產(chǎn)購(gòu)置家具，其余140萬(wàn)元以本人名義購(gòu)買(mǎi)銀行理財(cái)產(chǎn)品。2016年8月，趙某提供銀行賬戶(hù)接收從武某銀行賬戶(hù)轉(zhuǎn)入的1筆匯款170萬(wàn)元，后趙某全部轉(zhuǎn)入中某公司賬戶(hù)，以本人名義購(gòu)買(mǎi)君某小區(qū)的另一處房產(chǎn)。2017年1月，趙某提供銀行賬戶(hù)接收從武某銀行賬戶(hù)轉(zhuǎn)入的1筆匯款100萬(wàn)元，并從武某處得知系王某所給，后以本人名義購(gòu)買(mǎi)銀行理財(cái)產(chǎn)品。2018年6月，趙某提供銀行賬戶(hù)接收從武某銀行賬戶(hù)轉(zhuǎn)入的1筆匯款500萬(wàn)元，后將其中300萬(wàn)元轉(zhuǎn)入本人其他銀行賬戶(hù)，其余200萬(wàn)元仍存于原銀行賬戶(hù)。

二、典型意義

1、檢察機(jī)關(guān)辦理貪污賄賂犯罪案件，應(yīng)當(dāng)同步審查貪污賄賂款物的去向及轉(zhuǎn)移過(guò)程，發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)犯罪線(xiàn)索，及時(shí)移交公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹椤Ｘ澪圪V賂犯罪人員的近親屬、密切關(guān)系人等是洗錢(qián)犯罪的高發(fā)人群，雖然沒(méi)有參與實(shí)施貪污賄賂犯罪，但是提供資金賬戶(hù)接收、轉(zhuǎn)移犯罪所得，以投資、理財(cái)、購(gòu)買(mǎi)貴重物品等方式掩飾、隱瞞贓款來(lái)源和性質(zhì)，符合刑法第191條規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)以洗錢(qián)罪追究刑事責(zé)任。

2、重證據(jù)，不依賴(lài)口供。犯罪嫌疑人不供認(rèn)犯罪的，可以通過(guò)審查犯罪嫌疑人對(duì)貪污賄賂犯罪分子的職業(yè)、合法收入了解情況，雙方交往、共同工作、生活情況，雙方資金、財(cái)產(chǎn)往來(lái)情況，接收資金、財(cái)產(chǎn)后轉(zhuǎn)移、投資情況，以及接受、轉(zhuǎn)移的資產(chǎn)與其職業(yè)、收入是否相符等情況，綜合認(rèn)定犯罪嫌疑人對(duì)上游犯罪的了解、知悉狀態(tài)。

3、檢察機(jī)關(guān)審查洗錢(qián)犯罪案件，要對(duì)上游犯罪中相關(guān)的涉案財(cái)物全面審查，不能局限于移送的犯罪事實(shí)。發(fā)現(xiàn)遺漏犯罪事實(shí)、遺漏其他犯罪嫌疑人的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查或者補(bǔ)充移送起訴。要加強(qiáng)與監(jiān)察機(jī)關(guān)、公安機(jī)關(guān)的溝通配合、工作引導(dǎo)，在嚴(yán)厲查辦上游犯罪的同時(shí)，重視轉(zhuǎn)移、掩飾、隱瞞犯罪所得及收益等洗錢(qián)犯罪的查辦，并通過(guò)查辦洗錢(qián)犯罪，追繳犯罪所得，有效遏制上游犯罪。